Nhận diện chiêu thức lừa đảo chuyển nhầm tiền và cách xử lý

Đăng ngày 09 - 11 - 2022
Lượt xem: 1.591
100%

Chuyên mục "Nhận diện các hình thức lừa đảo trực tuyến", kì 5 là câu chuyện bỗng dưng tài khoản của bạn nhận được một số tiền tương đối lớn từ một tài khoản hoàn toàn xa lạ, hãy cẩn trọng vì có thể kẻ xấu đang chờ bạn sập bẫy. Độc giả hãy cùng đọc và chia sẻ để giảm thiểu tình trạng nhé!

 

1. Các kịch bản lừa đảo chuyển tiền nhầm phổ biến

Trong cùng một thời gian, các cơ quan chức năng nhận được rất nhiều cuộc gọi phản ánh về việc tài khoản của mình tự nhiên nhận được một khoản tiền mà không biết người chuyển tiền là ai. Cùng lúc, trên các diễn đàn, mạng xã hội xôn xao cảnh báo về chiêu thức cố tình chuyển khoản nhầm để lừa đảo, chiếm đoạt tiền.

Theo đó, chiêu thức lừa đảo này chủ yếu nhắm tới những người nhẹ dạ cả tin, những người để lộ thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng. Sau khi cố tình chuyển khoản nhầm, các đối tượng lừa đảo sẽ tiếp tục thực hiện các kịch bản sau:

- Mạo danh ngân hàng gọi điện hoặc gửi tin nhắn thông báo về việc có người chuyển nhầm và yêu cầu khách hàng truy cập đường link website mạo danh nhằm dẫn dụ lấy thông tin như tên truy cập, mật khẩu, mã OTP để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

- Kẻ lừa đảo sẽ giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính nào đó để liên hệ với nạn nhân và yêu cầu người này trả lại số tiền kia như một khoản vay cùng với một khoản lãi suất cao.

Thậm chí, nhiều đối tượng còn đe dọa, khủng bố tin nhắn, điện thoại của nạn nân khiến họ hoảng sợ và lo lắng mà thực hiện theo yêu cầu. Có thể thấy, với sự phát triển của công nghệ và xã hội, thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản ngày càng trở nên tinh vi và khó nhận biết. Nếu không đủ tỉnh táo, bất cứ ai đều có thể “sập bẫy” chiêu trò này.

2. Bị lừa đảo chuyển nhầm tiền phải làm sao?

Khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, dù chưa có ai liên hệ cũng tuyệt đối không được tiêu vào số tiền này. Dù vô tình hay cố ý chuyển khoản nhầm, người nhận được số tiền này có nghĩa vụ phải trả lại tiền theo quy định của pháp luật.

Như vậy, thay vì sử dụng số tiền đó, người nhận cần chủ động liên hệ sớm với ngân hàng để thông báo, phía ngân hàng sẽ cung cấp thông tin cần thiết để đối chiếu với số tài khoản chuyển tiền.

Lưu ý, khi chuyển lại tiền phải có sự chứng kiến của bên thứ ba, lưu giữ lại chứng từ về việc chuyển tiền. Hoặc, nếu xét thấy vụ việc có tính chất lừa đảo, người nhận có thể trình báo vụ việc tới cơ quan công an nơi cư trú để được giải quyết kịp thời.

Tin liên quan

Chuyển đổi số doanh nghiệp nhỏ và vừa(10/11/2022 8:56 CH)

Ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để tạo một MC ảo(09/11/2022 9:19 CH)

Quyết định 924/QĐ-TTg ngày 02/8/2022 của Chính phủ về phê duyệt Chương trình Chuyển đổi số trong...(09/11/2022 1:58 CH)

Chuyển đổi số cấp xã - những điều cần biết(11/08/2022 10:47 SA)

Chuyển đổi số, tầm quan trọng của chuyển đổi số và một số chỉ tiêu chuyển đổi số đến 2025 trên...(24/06/2022 9:58 SA)

Tin mới nhất

Ninh Sơn: tổ chức tuyên truyền, tập huấn Nghị định 104/2022/NĐ-CP cho Cán bộ, công chức, viên...(12/01/2023 5:01 CH)

UBND huyện họp thông qua dự thảo Kế hoạch chuyển đổi số năm 2023(16/12/2022 3:52 CH)

Ninh Sơn: tổ chức chấm điểm chỉ số Chuyển đổi số cấp xã trên địa bàn huyện.(15/11/2022 2:51 CH)

Chuyển đổi số doanh nghiệp nhỏ và vừa(10/11/2022 8:56 CH)

Ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để tạo một MC ảo(09/11/2022 9:19 CH)

41 người đang online
°